Con certificación obtenida por Financial & International Business Association (FIBA), In Partnership with Florida International University (FIU). Hereby Certify that, ANTI MONEY LAUNDERING CERTIFIED ASSOCIATE (AMLCA),
Con amplia experiencia en el área de finanzas, administración de riesgos bancarios y oficialía de cumplimiento.
Profesor de Maestrías en la Universidad Dr. José Matías Delgado (UJMD) (Finanzas, Auditoría y Contabilidad) y coordinador en la universidad y Yancor Coaching & Mentory en los diplomados de finanzas, Riesgos Bancarios, Prevención de Lavado de Dinero, Regulación Contables y Control Interno.
Actualmente, formo parte de diferentes comités de Prevención en el Sistema Financiero Regulado.
También cuento con una experiencia muy notable en el establecimiento de sistemas de prevención de riesgos, fraude y Prevención de Lavado de Dinero y Activos, en instituciones financieras, Bolsa de Valores, Cooperativas, Sociedades de Ahorro y Créditos, Asociaciones y Fundaciones, sobre GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS, LIQUIDEZ, RIESGO DE CRÉDITO, RIESGO OPERATIVO, MERCADO y prevención y Ley Contra el Lavado de Dinero y su impacto financiero.
Como profesional cuento con experiencia en Auditorías Financieras de Bancos e Instituciones Financiera y Bancos trabajando en KPMG Peat Marwick (1997-2003), realizando auditorias para entidades como: Banco Scotiabank, Fedecrédito, Banco Central de Reserva de El Salvador, Banco Hipotecario, Banco Cuscatlán, Citibank, Bancos de los Trabajadores Salvadoreños. Gestión de Riesgos en Banco Multisectorial de Inversiones (BMI), ahora BANDESAL (2003-2007). Considerando el análisis de las diferentes tipologías de riesgos en entidades bancarias y microfinancieras, de clientes de la Institución, con énfasis en: Riesgos de Crédito, Riesgo de Liquidez, Riesgo de Mercado, Riesgo Operativo y Reputacional de entidades como las siguientes y de cumplimiento:
También ha desempeñado cargos de jefe de la Unidad de Riesgos y Gerente de Finanzas en FONAVIPO (2007-2015). Experiencia en la evaluación financiera y responsable de la gestión de riesgos de entidades microfinancieras, como Cajas de crédito y Cooperativas de Ahorro y Crédito, Fundaciones y entidades enfocadas al otorgamiento de crédito. Realizando entre otros elementos políticas de liquidez, política de riesgos y actualización de estas y obteniendo aprobaciones desde el seno del Banco Central de Reserva de El Salvador, experiencias que servirán como un apoyo fuerte en el acompañamiento de la presente capacitación.
Desempeñándose como Gerente Financiero en UBIQUITY GLOBAL SERVICES (2015 – 2017), realizando operaciones financieras de nivel internacional para bancos y financieras de EE.UU., brindando soluciones financieras para todos los clientes y haciendo gestión financiera de la industria de tarjetas de crédito.
DESARROLLO DE CONSULTORÍAS:
Se han realizado capacitaciones, revisiones y evaluaciones de cumplimiento en prevención de lavado de dinero y activos, algunas entidades a las que se les ha realizado dichos trabajos son variados, ejemplo:
Coordinación y ejecución de consultorías especializadas en gestión integral de riesgos para instituciones financieras. Desarrollo de diagnósticos financieros, asesoría en finanzas estratégicas y acompañamiento en prevención de lavado de dinero y activos. Gestión de proyectos y apoyo en la implementación de regulación bancaria.
Asesoría y facilitación independiente en áreas de finanzas, prevención de lavado de dinero, prevención de fraudes, costos y control interno. Apoyo técnico a instituciones financieras en evaluación de riesgos, cumplimiento normativo y fortalecimiento de controles internos.
Responsable de la gestión financiera integral, planificación financiera, control presupuestario y supervisión de procesos financieros para la organización.
Administración y supervisión de los recursos financieros de la institución. Evaluación financiera de productos crediticios, administración de fondos de inversión y fideicomisos, gestión de tesorería y liquidez. Liderazgo de equipos de contabilidad, presupuesto, tesorería y operaciones de préstamos. Experiencia en emisiones de certificados de inversión, restructuración de pasivos y negociación de financiamientos.
Planificación, administración y control de riesgos institucionales. Diseño de políticas de riesgo, evaluación financiera bajo metodologías como CAMEL, monitoreo de lavado de dinero, elaboración de modelos de riesgo y presentación de calificaciones de riesgo a Junta Directiva y comités institucionales.
Evaluación financiera y de riesgos de bancos y microfinancieras. Calificación de riesgos, análisis de estados financieros, administración de portafolios de inversión, gestión de liquidez, monitoreo de tasas de interés y presentaciones a Junta Directiva.
Planificación y ejecución de auditorías de estados financieros en empresas comerciales, industriales, financieras y bancarias. Coordinación de equipos de auditoría, análisis de riesgos de negocio, consolidación de estados financieros e implementación de normas financieras.
